Per 1 juli 2017 forse verhoging boetebedrag overtreden Sanctiewet
Met artikel V van het Wijzigingsbesluit financiële markten 2017 wordt per 1 juli 2017 het basisbedrag voor overtreding van art. 10b Sanctiewet 1977 verhoogd van EUR 10.000 naar EUR 500.000.
Op grond van art. 10b Sanctiewet 1977 kan de minister regels stellen wat betreft de administratieve organisatie en interne controle van verzekeraars aangaande toetsing op naleving van sanctieverboden. In de Regeling toezicht Sanctiewet 1977 zijn deze nadere regels uitgewerkt. De regels verplichten de instellingen genoemd in art. 10 Sanctiewet 1977 - waaronder (schade)verzekeraars - kort gezegd om op deugdelijke wijze binnen de organisatie te controleren op overtreding van sanctieverboden en in voorkomend geval onverwijld te melden bij de toezichthouder. Kortom, de verzekeraar moet over deugdelijke interne maatregelen en procedures beschikken om te controleren dat deze geen polissen verstrekt en geen uitkering doet aan gesanctioneerde personen/entiteiten. Indien een relatie met een gesanctioneerd persoon wordt vastgesteld, dient de instelling onverwijld te melden. In het recente verleden heeft DNB met betrekking tot de naleving van deze verplichting diverse malen handhavend opgetreden.
Tot 1 juli 2017 bedroeg de boete aangaande bovengenoemde verplichtingen EUR 10.000 per overtreding (basisbedrag en maximumbedrag). Met deze wetswijziging wordt het boetebedrag per overtreding fors verhoogd naar EUR 500.000 als basisbedrag en EUR 1.000.000 als maximumbedrag. In de ogen van de wetgever is de verhoging noodzakelijk, omdat overtreding van art. 10b Sanctiewet 1977 een ernstige overtreding betreft en de oorspronkelijke boete niet afschrikwekkend genoeg is: "Tot nu toe was aan niet-naleving van artikel 10b van de wet de eerste boetecategorie gekoppeld. Deze eerste boetecategorie leent zich hier echter niet voor omdat deze bedoeld is voor minder ernstige overtredingen, te weten relatief lichte, vaak veel voorkomende overtredingen. Daarnaast is de hoogte van een boete van de eerste categorie niet afschrikwekkend voor de groep instellingen waarop dit besluit zich richt. De tweede categorie is bedoeld voor ernstiger overtredingen, onder meer voor «het niet voldoen aan een meldplicht inzake incidenten». Deze categorie staat beter in verhouding tot de ernst van overtreding van artikel 10b van de Sanctiewet."
